Terceirização financeira: o que é e como ajuda empresas que buscam crescer

Lidar com o crescimento no número de clientes, fornecedores e colaboradores é um dos desafios enfrentados por pequenas e médias empresas durante a expansão dos negócios. Muitas vezes, a estrutura de gestão não acompanha o avanço, o que pode ser arriscado para o controle financeiro. Esse é o cenário de boa parte dos empresários catarinenses, já que de acordo com o Sebrae, cerca de 95% das empresas do estado são classificadas como pequenos negócios.

Para reduzir a sobrecarga do empreendedor e permitir que a empresa conte com um trabalho especializado, a terceirização financeira é uma alternativa cada vez mais utilizada. O serviço permite transferir parte da operação financeira para uma equipe especializada, sem a necessidade de manter uma estrutura interna dedicada a todas essas atividades.

Além de realizar o básico da rotina financeira, que envolve os pagamentos e recebimentos, uma BPO especializada pode organizar informações e produzir dados que ajudam o empresário na tomada de decisão. Segundo Rosângela Kanak, da RK Assessoria Financeira, essa necessidade é bastante comum nas empresas. 

Ela explica que boa parte das pequenas e médias crescem sem estruturar o financeiro na mesma velocidade. Com isso, o empresário passa a acumular funções e pode até conhecer o faturamento, mas não necessariamente consegue visualizar quanto sobra, quais despesas estão comprometendo o resultado ou como estará o caixa no futuro.

— São comuns problemas como falta de fluxo de caixa, mistura das contas pessoais com as empresariais, atrasos em pagamentos, ausência de indicadores e decisões tomadas mais pela percepção do que por informações financeiras confiáveis. É nesse momento que a gestão financeira especializada passa a ser um diferencial: ela organiza a operação e transforma o financeiro em uma ferramenta de gestão e crescimento — explica. 

Terceirização transforma dados em decisão

Um dos principais diferenciais da terceirização financeira está na utilização analítica das informações financeiras, que ajuda os empresários a crescerem. Ter saldo disponível na conta, por exemplo, não significa necessariamente que a empresa tenha capacidade para assumir uma nova dívida, fazer um investimento ou ampliar a operação, e a análise especializada pode ajudar a sanar essas dúvidas.

O profissional que realiza a terceirização deve saber o que ainda será recebido, quais contas estão previstas, custos, despesas, compromissos e a necessidade de capital de giro. Assim, a gestão estruturada permite acompanhar o fluxo de caixa, as contas a pagar e receber e outros indicadores para identificar tendências, antecipar necessidades e encontrar oportunidades de melhoria.

— Ter números não significa necessariamente ter informação para decidir. O papel da gestão financeira é justamente interpretar esses números e mostrar o que eles estão dizendo sobre o negócio — explica Rosângela.

A terceirização também pode representar uma alternativa para empresas que não precisam ou não têm condições de manter uma equipe financeira completa internamente. Neste modelo, os custos com contratação, encargos trabalhistas, treinamento, férias ou substituições são reduzidos. 

Empresário ganha tempo para olhar para o negócio

Ao deixar de concentrar parte da rotina financeira, o empresário também pode direcionar mais tempo para outras áreas da empresa. A operação deixa de depender exclusivamente do acompanhamento diário de cada pagamento, recebimento ou conciliação e passa a contar com processos definidos.

Na RK Assessoria Financeira, entre as atividades que podem ser assumidas estão contas a pagar e receber, conciliação bancária, acompanhamento e organização do fluxo de caixa e elaboração de relatórios financeiros. O trabalho também inclui reuniões de alinhamento com o empresário.

A proposta é fazer com que o tempo que antes seria consumido pela operação financeira possa ser utilizado em atividades relacionadas ao crescimento do negócio, como planejamento, relacionamento com clientes, desenvolvimento de produtos e expansão.

Terceirização e contabilidade têm funções diferentes

Apesar de as duas áreas trabalharem com informações financeiras, a terceirização financeira não substitui a contabilidade. Os serviços possuem funções diferentes e podem atuar de maneira complementar.

De forma simplificada, a contabilidade é responsável pelos registros e pelas obrigações contábeis, fiscais e societárias da empresa. Já o BPO financeiro está mais próximo da operação financeira cotidiana e do acompanhamento do caixa.A integração entre os serviços pode contribuir para uma visão mais completa do negócio. 

— Quando os dois serviços trabalham em conjunto, o empresário consegue ter uma visão muito mais completa do negócio. Os dados contábeis podem contribuir para uma gestão financeira mais eficiente, enquanto uma operação financeira organizada fornece informações importantes para a contabilidade — destaca Rosângela.

RK atua na organização financeira dos negócios

Para atender, de forma especializada, a demanda dos pequenos e médios empresários, a RK Assessoria Financeira atua com suporte e atendimento especializado.Com informações atualizadas e organizadas, a assessoria busca contribuir para que o empresário compreenda melhor a realidade do negócio, identifique oportunidades de melhoria e antecipe possíveis dificuldades de caixa.

— Nosso papel é ajudar o empresário a transformar o financeiro em uma ferramenta para o crescimento da empresa. Quando ele tem organização, planejamento, indicadores e previsibilidade, consegue tomar decisões com muito mais segurança — afirma Rosângela Kanak.